只看净值涨跌，忽略了分红
不含分红的净值曲线会低估基金的长期真实收益，尤其是场内基金的现金分红。
基金 AI 分析 · Privora 泊睿
你的基金分红是不是被算漏了？AI 帮你看懂净值与分红
很多人只看基金净值涨跌，却把分红这部分收益漏算了。Privora 泊睿汇总 27,446 只基金的日净值、31,694 只基金的费率与管理人信息，以及 11,413 条分红记录，用 AI 把这些数据和你的持仓放在一起，帮你看清楚基金的真实收益构成。
基金 AI 分析是什么？
基金 AI 分析，是指把基金的日净值、分红记录与费率信息放到同一上下文中，用 AI 持续解读你的基金持仓的真实收益构成——包括容易被忽略的现金分红部分，而不只是一条净值曲线。
为什么只看净值曲线不够
费率和管理人信息查起来很分散
认购费、管理费、托管费和管理人信息往往分散在不同页面，很难一眼比较几只基金。
基金持仓和股票、黄金持仓是分开看的
多数基金 App 只显示基金本身，很难把基金放进你整体投资组合的风险视图里。
Privora 提供哪些基金数据能力
27,446 只基金的日净值数据
覆盖近一年的完整日净值序列（2025-07-15 起），可直接在网页端查询和绑定到你的持仓。
31,694 只基金的费率与管理人信息
包含基金代码、名称、类型、管理公司、托管人与成立日等基础属性，方便横向比较费率和管理人。
11,413 条分红记录（覆盖 4,309 只基金）
分红会计入你的收益归因，不再让现金分红被漏算进「基金好像没怎么涨」的错觉里。
AI 持仓分析与风险监控可直接复用
基金数据和你的股票、黄金持仓在同一平台内，可以并入 AI 持仓分析与投资组合风险监控的组合视图。
能帮你回答哪些问题
- 这只基金今年的分红有没有算进我的收益里？
- 同类型的几只基金，费率和管理人差多少？
- 把基金放进我的整体持仓，风险集中度会怎么变？
- 这只基金最近的净值波动，是正常波动还是需要关注？
和普通基金 App 的区别
分红会被算进收益里
现金分红计入收益归因，而不是只看净值曲线本身。
费率和管理人信息可以横向比较
不用在多个页面之间来回切换，就能比较几只基金的费率结构和管理人。
和你的整体持仓放在一起看
基金不是孤立看板，而是能并入 AI 持仓分析与风险监控的组合视图。
适合哪些用户
持有多只基金、想看清真实收益的人
适合已经持有基金、想知道分红有没有被算进收益里的人。
在挑基金时想比较费率的人
适合想横向比较几只候选基金的费率和管理人信息的人。
想把基金和股票、黄金放在同一个组合视图里的人
适合不想把基金单独用一个 App 看、而是想统一管理整体持仓的人。
关于基金 AI 分析的常见问题
基金数据覆盖多少只基金？
日净值数据覆盖 27,446 只基金，基础信息（代码、名称、类型、管理公司、托管、成立日、费率）覆盖 31,694 只基金。
基金净值数据能查多久的历史？
网页端可直接查询近一年的完整日净值（2025-07-15 起）；如果需要更长历史，AI Agent 可以调用 MaxCompute 上 2011 年至今的基金历史数据。
分红数据是怎么计算进收益的？
我们记录了 11,413 条分红记录，覆盖 4,309 只基金的除息日和分红金额，这些现金分红会计入你的收益归因，避免只看净值曲线导致的收益低估。
能看到基金的费率和管理人信息吗？
可以。基金基础信息包含管理费、托管费等费率结构，以及管理公司、托管人和成立日期，方便你横向比较候选基金。
需要先注册才能看基金数据吗？
不需要。你可以在市场里免注册预览基金样本数据；登录后可以绑定你的真实基金持仓，开始持续的 AI 分析。